AMLR LEI i Sverige: regler för kundkontroll

17 oktober 2026 · Uppdaterad 19 oktober 2026 · Robert

AMLR LEI innebär inte att företag måste skaffa en LEI-kod. Från den 10 juli 2027 ska banker och andra ansvariga enheter i Sverige inhämta en kunds kod i mån av tillgänglighet vid identifiering. AMLA:s förslag om kompletterande standarder innehåller också LEI, men är ännu inte bindande.

Vad reglerna innebär i Sverige

Den svenska lagen på området är lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Finansinspektionen utövar tillsyn över bankers och andra finansiella företags arbete mot penningtvätt. Dessa svenska förhållanden bör hållas isär från den nya EU-förordningens tidpunkt för tillämpning.

Från den 10 juli 2027 gäller AMLR direkt i Sverige, utan att dess regler behöver införlivas genom nationell lag. Artikel 22 anger vilka uppgifter en ansvarig enhet ska inhämta för att identifiera en juridisk enhet. Bland uppgifterna finns skatteregistreringsnummer och identifieringskod för juridiska personer, i mån av tillgänglighet. Formuleringen innebär att en befintlig LEI-kod ska kunna lämnas vid en sådan kontroll; den ålägger inte ett AB utan kod att skaffa en.

Ett AB som öppnar ett företagskonto hos en bank i Sverige kan därför behöva uppge sin LEI-kod om bolaget redan har en. Detsamma kan bli aktuellt när banken ser över kunduppgifter inom sin återkommande kundkännedom. Kontrollera vilken kod som hör till bolaget innan banken efterfrågar den, men skilj bankens begäran om en befintlig uppgift från ett lagkrav på att anskaffa en ny kod.

Bolagsverket för Sveriges register över verkliga huvudmän. Det är en annan uppgift än LEI-koden. Vid frågor som beror på bolagets särskilda förhållanden bör företaget kontrollera sin situation med tillsynsmyndigheten eller en rådgivare.

AMLR LEI: huvudpunkterna

AMLR börjar tillämpas den 10 juli 2027 för de flesta ansvariga enheter.
Enligt artikel 22 ska en ansvarig enhet inhämta en juridisk enhets LEI-kod i mån av tillgänglighet. Kunden behöver inte skaffa en kod enbart på grund av den bestämmelsen.
AMLA:s slutliga utkast till tekniska standarder har lämnats till Europeiska kommissionen, men är inte bindande och kan ändras.
Har företaget redan en LEI-kod är den närmaste praktiska åtgärden att ta reda på vilken kod det ska lämna vid en kundkontroll.

Vilka uppgifter omfattas av artikel 22?

Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2024/1624 av den 31 maj 2024 (AMLR) offentliggjordes i Europeiska unionens officiella tidning den 19 juni 2024. Den är bindande i sin helhet och direkt tillämplig i medlemsstaterna, men dess huvudsakliga tillämpningsdag ligger fortfarande framåt i tiden. Enligt artikel 2.1.27 är en LEI-kod en unik alfanumerisk referenskod, baserad på ISO 17442-standarden och tilldelad en juridisk enhet.

Artikel 22.1 b gäller identifiering av juridiska enheter. Den omfattar juridisk form och namn, adress till stadgeenligt eller officiellt säte, ett avvikande huvudsakligt verksamhetsställe och landet där enheten skapades. Den omfattar också namnen på rättsliga företrädare samt, i mån av tillgänglighet, registreringsnummer, skatteregistreringsnummer och identifieringskod för juridiska personer.

Bestämmelsen tar dessutom upp namnen på personer som innehar aktier eller styrelseposter som nominella företrädare och uppgift om deras ställning. Uttrycket i mån av tillgänglighet är avgörande för LEI-frågan: artikel 22 säger att en tillgänglig kod ska inhämtas, inte att kunden måste ansöka om en kod som saknas.

Artikel 22.1 c nämner skatteregistreringsnummer och LEI-kod i mån av tillgänglighet för förvaltare av uttryckliga truster eller personer i likvärdig ställning i liknande juridiska konstruktioner. Artikel 22.1 d gäller andra organisationer med rättskapacitet enligt nationell rätt och tar upp koden i tillämpliga fall. Hur en viss kund ska kategoriseras beror på dess omständigheter.

Ansvariga enheter enligt artikel 3 omfattar bland annat kreditinstitut, finansiella institut, revisorer, externa redovisningskonsulter, skatterådgivare, tjänsteleverantörer till truster eller företag och fastighetsmäklare. Även notarier, advokater och andra oberoende jurister omfattas för vissa transaktioner. En fråga om en befintlig LEI-kod kan alltså uppkomma även utanför öppnandet av ett bankkonto.

AMLA:s standarder är fortfarande ett utkast

EU:s myndighet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AMLA), slutrapport om utkast till tekniska standarder enligt AMLR artikel 28.1, är daterad den 30 september 2026. I sitt pressmeddelande den 1 oktober 2026 uppgav AMLA att det slutliga utkastet hade lämnats till Europeiska kommissionen. Standarderna kan fortfarande granskas och ändras; utkastet är inte bindande.

Utkastets artikel 18 behandlar situationer med låg risk. Minimiuppgifterna för en juridisk enhet omfattar juridisk form, juridiskt namn, ett annat handelsnamn i förekommande fall och adressen till stadgeenligt eller officiellt säte. I mån av tillgänglighet anges också registreringsnummer eller skatteregistreringsnummer, eller LEI-kod. Koden finns därmed kvar som en möjlig uppgift även i denna förteckning.

I bilaga I kopplas uppgifter enligt AMLR till attribut för medel för elektronisk identifiering och kvalificerade betrodda tjänster. För juridiska enheter ingår LEI-koden i mån av tillgänglighet. Utkastets artikel 28 föreslår att uppgifter om befintliga affärsförbindelser anpassas utifrån risk inom tidsramarna i AMLR artikel 26.2: högst ett år mellan uppdateringar för kunder med högre risk och fem år för övriga kunder.

AMLA föreslår att standarderna ska börja tillämpas sex månader efter att de träder i kraft, förutsatt att de antas och offentliggörs i Europeiska unionens officiella tidning. Varken detta föreslagna intervall eller överlämnandet av utkastet betyder att standarderna redan har antagits.

LEI i betalningar är en separat regel

Förordning (EU) 2023/1113, artikel 4.1 d och 4.2 c, tillämpas sedan den 30 december 2024. Den gäller uppgifter som åtföljer överföringar av medel, inte AMLR:s förteckning över uppgifter för kundidentifiering.

Under de villkor som anges där ska betalarens betaltjänstleverantör se till att överföringen innehåller aktuell LEI-kod för betalaren och betalningsmottagaren, eller en tillgänglig likvärdig officiell identifierare om LEI saknas. Det förutsätter att motsvarande fält finns i betalningsmeddelandets format och att betalaren lämnar identifieraren till sin betaltjänstleverantör.

Åtgärder och datum att hålla reda på

Ta reda på om företaget har en LEI-kod. Anteckna i så fall vilken kod som kan lämnas när en ansvarig enhet efterfrågar kunduppgifter.
Kontrollera befintliga uppgifter. Om en befintlig kod behöver uppdateras kan företaget överväga att förnya sin LEI-kod så att uppgifterna stämmer med företagets aktuella förhållanden.
Skilj en begäran från en skyldighet. AMLR kräver inte att ett företag utan LEI-kod skaffar en. Den som vill kunna lämna en standardiserad, verifierbar identifierare kan överväga att ansöka om en LEI-kod.
Pröva oklara fall särskilt. Frågor om en trust, en annan organisation eller en viss transaktion bör kontrolleras med tillsynsmyndigheten eller en rådgivare.

Om statuskontrollen visar att er LEI-kod har status LAPSED, ska ni förnya den befintliga registreringen i stället för att ansöka om en ny LEI-kod, vilket förklaras i vår artikel om en förfallen LEI-kod och hur den förnyas.

Följ vid behov uppdateringar om LEI-regler medan AMLA:s standarder behandlas. Datumen nedan skiljer mellan regler som redan tillämpas, AMLR:s framtida tillämpning och ett utkast som ännu inte är bindande.

Datum	Händelse	Status den 17 oktober 2026
30 december 2024	Förordning (EU) 2023/1113 börjar tillämpas på uppgifter vid överföringar av medel.	Tillämpas
30 september 2026	AMLA:s slutrapport om utkastet till standarder för kundkännedom dateras.	Slutligt utkast, inte bindande
1 oktober 2026	AMLA meddelar att utkastet har lämnats till kommissionen.	Kan granskas och ändras
10 juli 2027	AMLR börjar tillämpas, inklusive artikel 22 om att inhämta LEI-kod i mån av tillgänglighet.	Framtida tillämpningsdag
10 juli 2029	AMLR börjar tillämpas på fotbollsagenter och professionella fotbollsklubbar.	Framtida tillämpningsdag

LEI förekommer också i två närliggande EU-regler: betalarens bank kan erbjuda kontroll av betalningsmottagare med LEI som alternativ till kontroll av mottagarens namn, och enligt DORA identifierar banker och försäkringsbolag IKT-leverantörer i sitt informationsregister med en giltig LEI eller EUID, vilket förklaras i artikeln om DORA:s LEI-krav för IKT-leverantörer.

Kontrollera nu om företaget redan har en LEI-kod och ha den i så fall tillgänglig inför nästa begäran om kunduppgifter.

Frågor

Kräver AMLR att mitt företag har en LEI-kod?

Nej. Enligt artikel 22 ska ansvariga enheter inhämta LEI-koden i mån av tillgänglighet. Bestämmelsen kräver inte att kunden skaffar en kod.

När börjar de nya identifieringsreglerna tillämpas?

AMLR börjar tillämpas den 10 juli 2027. För fotbollsagenter och professionella fotbollsklubbar gäller den från den 10 juli 2029.

Är AMLA:s standarder för kundkännedom bindande?

Nej. AMLA meddelade den 1 oktober 2026 att det slutliga utkastet hade lämnats till Europeiska kommissionen. Det kan fortfarande granskas och ändras.

Måste mitt svenska AB skaffa en LEI-kod på grund av AMLR?

Nej. AMLR kräver inte att kunder skaffar en LEI-kod. Från den 10 juli 2027 ska banker och andra ansvariga enheter i Sverige inhämta koden om den finns tillgänglig.